Las 11 mejores herramientas basadas en IA para las aseguradoras

En este artículo, vamos a presentarte el top 11 de herramientas basadas en IA. Desde Salesforce Einstein, que ayuda en la gestión de clientes y automatización de ventas, hasta Policybazaar, que ofrece recomendaciones personalizadas de seguros. 

Además, te ofreceremos interesantes consejos sobre cómo elegir la herramienta de inteligencia artificial adecuada (gratis o de pago) y los pasos necesarios para integrar en el flujo de trabajo de una agencia de seguros. ¿Te vienes?

¿Qué es la inteligencia artificial y cómo está transformando los seguros?

El término Inteligencia Artificial (IA) se refiere a la capacidad de una máquina para imitar a los seres humanos en aspectos como la resolución de problemas y el aprendizaje. Además, puede analizar datos de manera ilimitada e identificar patrones, lo cual es muy útil para ofrecer servicios o productos personalizados e, incluso, predecir riesgos.

Beneficios de la IA para las aseguradoras

Precisamente por estas características, la IA está revolucionando el sector de los seguros, mejorando procesos como  por ejemplo, los que ayudan a los mediadores a optimizar sus funciones. Algunos de los beneficios para las aseguradoras del desarrollo de la IA son:

• Lograr una mayor eficiencia. Sirve para optimizar procesos, ya que permite automatizar ciertas tareas repetitivas, como la gestión de reclamaciones, y centrarse en actividades más estratégicas, como la atención al cliente o la venta. 
• Llevar la personalización de la experiencia del cliente a otro nivel. Por ejemplo, con el uso de los chatbots con IA, para responder preguntas de los usuarios o con sistemas de recomendación, que sugieren productos en función de las necesidades de cada cliente. 
• Tomar decisiones más intuitivas. Como la IA analiza grandes cantidades de datos, puede identificar sin dificultad tendencias y patrones que, de otro modo, podrían pasar desapercibidos. Esta información es perfecta para que las aseguradoras puedan ajustar precios  o tomar decisiones de venta. 

Top 11 herramientas basadas en IA para las aseguradoras

Según nuestros expertos, estas son las 11 mejores herramientas basadas en IA para las aseguradoras:

1. Salesforce Einstein: gestión de clientes y automatización de ventas

Salesforce Einstein se trata de un CRM con el que los mediadores pueden automatizar ventas y gestionar las relaciones con los clientes. Además, sus capacidades de análisis predictivos ayudan a prever el comportamiento de los clientes. 

2. IBM Watson: análisis de datos y asistencia cognitiva

IBM Watson es ideal para analizar grandes cantidades de datos y ofrecer una asistencia cognitiva. Gracias a IBM Watson, se pueden identificar patrones y tendencias, lo que sirve a las aseguradoras  para fijar mejor los precios o hacer ofertas en momentos concretos. En definitiva, ofrecer una mejor atención al cliente. 

3. Lemonade: agilización del proceso de solicitud y manejo de reclamaciones

Lemonade agiliza el proceso de solicitud de pólizas o la atención de las posibles reclamaciones de los clientes. Esta tecnología de IA usa chatbots y procesamiento de lenguaje para permitir que los clientes puedan presentar reclamaciones con más facilidad. 

4. Chatbots personalizados: Chatfuel y ManyChat para mejorar la interacción con clientes

Sin duda, una de las mejores experiencias que se puede ofrecer al cliente es un soporte técnico o de atención al cliente 24/7. Precisamente para este cometido, los chatbots (como Chatfuel y ManyChat) son muy útiles. Gracias a estas herramientas de IA, las aseguradoras:

• Recopilan información de los clientes. 
• Facilitan el contacto con la compañía o su mediador.
• Responden a preguntas sencillas.

5. Amodo: análisis de telemetría y comportamiento de conducción

Amodo sirve para analizar datos de telemetría y comportamientos de conducción. Gracias a esta IA, se pueden  ofrecer pólizas de automóvil personalizadas a los clientes en función de su perfil de riesgo real. 

6. Shift Technology: detección de fraudes mediante análisis de datos

Con Shift Technology, se pueden detectar fraudes de manera precisa mediante el análisis de datos. Esta IA identifica actividades sospechosas, lo que permite ahorrar costes en los procesos de siniestros al reducir el fraude. 

7. Vymo: mejora de la eficiencia en la gestión de clientes y ventas

Vymo es una plataforma de análisis de ventas perfecta para incentivar la eficiencia en la gestión de clientes y ventas. Se puede usar  para identificar oportunidades de mejora o automatizar tareas. 

8. Xtract: extracción de datos de documentos para la gestión de reclamaciones

La web Xtract usa IA para extraer datos de documentos de seguros con el objetivo de automatizar el proceso de gestión de reclamaciones. Gracias a ella, se ahorra  tiempo y costes de personal.

9. Arturo: evaluación de riesgos de propiedades mediante imágenes satelitales

Arturo permite  evaluar los riesgos de las propiedades mediante imágenes de satélite,  ya que es capaz de identificar mediante esas imágenes ciertas características que puedan indicar mayores contingencias. Por ejemplo, la proximidad a zonas con riesgo de incendios forestales o inundaciones. Con esta información, se pueden establecer las primas de las pólizas de manera informada. 

10. Mindsay: atención al cliente y soporte automatizado

Mindsay es una plataforma que usa IA con el objetivo de automatizar actividades propias de la atención al cliente, como:

• Proporcionar soporte a los clientes de forma automatizada. 
• Responder preguntas y resolver dudas. 

11. Underwrite.ai: optimización del proceso de suscripción de seguros

¿Te imaginas que las aseguradoras puedan analizar de forma prácticamente automática el riesgo real de sus clientes antes de suscribir una póliza? Esto permite determinar primas adecuadas y ser más eficiente en el proceso. Underwrite.ai, analiza una gran variedad de datos para determinar el nivel de riesgo de cada cliente. 

Pasos para integrar la IA en tu flujo de trabajo

Cuando ya tengas claro qué herramientas de IA quieres implementar en tu negocio, es el momento de integrarlas en tu flujo de trabajo. Para ello: 

• Formación: es fundamental formar a los empleados y a la red de mediación en el uso de estas herramientas para aprovechar al máximo su potencial. Las compañías aseguradoras deben ofrecer programas de formación continua que incluyan tanto el uso técnico de las herramientas de IA como las mejores prácticas para su implementación en el día a día.
• Medición de resultados: mide los resultados del uso de la IA para confirmar que estás obteniendo el impacto deseado. Utiliza métricas específicas para evaluar la eficacia de las herramientas y cómo estas están mejorando aspectos clave del negocio.
• Ajustes y optimización:  en caso necesario, realiza los ajustes correspondientes en el uso de la IA. La retroalimentación constante y la adaptabilidad son esenciales para asegurar que las herramientas se utilizan de la manera más efectiva posible.

Si implementas el uso de la IA satisfactoriamente, muy pronto disfrutarás de sus beneficios, tanto a corto como a largo plazo, en aspectos como la satisfacción del cliente, la detección de posibles fraudes o el cobro de las primas más adecuadas para cada cliente. Las compañías aseguradoras pueden transformar significativamente su operativa y servicio al cliente mediante la integración efectiva de la IA.

Si quieres saber más sobre cómo la IA puede transformar el trabajo de los mediadores de seguros, no dejes de leer este artículo.

Y, por supuesto, si estás buscando una oportunidad laboral para desarrollarte en el sector asegurador, en el Equipo Rojo de GENERALI, te estamos esperando. ¡Envíanos tu CV sin dudarlo!