Un día en la vida de un agente de seguros

Si quieres despejar estas dudas y saber con mayor precisión cómo es un día en la vida de un agente de seguros, no dejes de leer el siguiente post. ¡Te abrirá los ojos!

Planificación y organización

La planificación y organización del trabajo diario es la primera labor de un agente de seguros de GENERALI. De este modo, es más sencillo cumplir los objetivos y gestionar de manera adecuada la relación con los clientes.

Pero ¿hay algún truco? Efectivamente, así es.

Cómo realizar una buena planificación

La planificación puede dividirse en dos patas: actividad y comercial. En tu planificación de actividad debes incorporar rutinas, e identificar (diferenciar) aquellas actividades que son prioritarias y cuáles no.

¿Y cómo hago mi planificación comercial? Muy fácil, aprovechando la capacidad del CRM interno que usa GENERALI. En GENERALI utilizamos uno de los más potentes. Gracias a él podrás realizar fácilmente tareas como:

• Calendarizar tus actividades en función del orden de importancia
• Gestionar tu relación con los clientes, ya sea cerrando citas o haciendo un seguimiento.
• Medir y establecer planes de acción para la evolución de tu negocio.
• Automatizar las ventas, etc.

Si quieres saber más sobre ‘Cómo utilizar un CRM para aumentar tus ventas y mejorar la gestión de clientes’, no dejes de leer este post.

Tareas de prospección

Quizá las dos funciones más importantes de un agente de seguros sean generar nuevos clientes y cuidar de los que ya tiene. De esta manera, la cartera de clientes no solo se mantiene, sino que se retroalimenta y crece. Por eso, lo ideal es utilizar la mayor parte de la mañana en realizar tareas de prospección y programar citas. Pero ¿qué es la prospección? Es el proceso de búsqueda de potenciales clientes, o ya clientes, a los que dirigirse con el objetivo de generar una entrevista comercial.

Para conseguir nuevos clientes puedes recurrir a tus contactos de primer nivel, buscar por sectores o a realizar llamadas en frío. Esta actividad dará paso a la siguiente, que es cerrar una cita.

Reuniones con los clientes

Durante las reuniones, que pueden ser tanto telefónicas, por videollamada o presenciales, deberás aprovechar el tiempo para conocer sus necesidades y explicar las opciones que tiene GENERALI. Esta primera toma de contacto es el momento perfecto para establecer una segunda reunión donde podrás presentar la propuesta a medida. Si hacemos una correcta preparación de esta primera oportunidad de conocer al cliente, en el 60% de las ocasiones, de media, se consigue esa segunda reunión.

Trabajar en las propuestas

Una vez hayas realizado varias reuniones, tendrás suficiente material para trabajar en las propuestas personalizadas para cada uno de tus potenciales clientes. Para ello te aconsejamos:

• Analizar las necesidades de cada cliente de manera particular.
• Determinar cuáles son las mejores opciones de cobertura para cada uno.
• Calcular el coste que supondría para cada cliente la póliza y dejar preparada una propuesta personalizada para la siguiente reunión.
• Tener preparada un siguiente paso. Si el cliente ya tiene una póliza de seguros contratada con otra compañía, se recomienda analizar las diferencias de ambas propuestas para comentarlas con el cliente.

Gestión de cartera de clientes

Como explicábamos más arriba, las dos funciones principales de un buen agente de seguros es conseguir nuevos clientes y cuidar los que ya tiene. Por eso es ideal que realices llamadas de seguimiento entre tu cartera de clientes para saber cómo va todo, responder a preguntas adicionales o ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas sobre su cobertura de seguros actual.

Tareas administrativas

Las tareas administrativas no tienen porqué estar presentes todos los días en el trabajo de un agente de seguros, ya que depende del tamaño de tu cartera de clientes. Pero son tan importantes que queremos comentarlas en este artículo.

Igual que trabajas para conseguir clientes deberás hacerlo para mantenerlos y esto implica administrar las pólizas de cada uno de ellos. Pero ¿en qué consiste esta labor? Pues va desde procesar cambios, a renovaciones, recordar el pago de las primas o ayudar a los asegurados con sus reclamaciones.

Los cuatro pasos que debemos seguir para ellos son:

• Conocer nuestra cartera de forma global e individualmente a nuestros clientes.
• Dentro de nuestras actividad comercial, debemos programarnos acciones de cross selling y up selling.
• Programar acciones relacionales. Establecer relaciones, más allá del punto comercial, es importante para que nos vean como punto de referencia para ellos.
• Seguimiento de la cartera de una forma inteligente para poder identificar las oportunidades futuras, tanto para el cliente como para nosotros. Aquí debemos mantener un análisis crítico que nos permita mejorar.

Formación

¿Sabías que el sector de los seguros está en constante evolución? Por eso es tan importante que un agente de seguros se mantenga actualizado sobre los productos que ofrece, los servicios existentes y las regulaciones del sector.

En GENERALI somos conscientes de que una buena formación es la base para convertirse en un agente de seguros de éxito. Por eso ofrecemos formación personalizada a cada uno de nuestros agentes. Podrás hacer más de 500 cursos con nosotros y obtener las credenciales necesarias para trabajar como agente de seguros dentro de España.

Cuanto mejor sea tu formación y más amplia tu cartera de clientes, mayor será tu sueldo.

Cierre del día

Como ves, un día en la vida de un agente de seguros de GENERALI es bastante completo. Al final de tu jornada lo ideal es que revises tu progreso, actualices tu agenda para el día siguiente y realices cualquier tarea pendiente de seguimiento o administrativa.

Si trabajas como aGENTE de seguros en GENERALI te animamos a que, si te surge alguna duda, la dejes escrita para comentarla al día siguiente con tu tutor. Recuerda que en GENERALI nunca estás solo.

Como ves, en GENERALI tenemos las ideas muy claras y nos encanta ayudar a nuestros agentes a que se conviertan en los mejores del sector. Todo es cuestión de ser metódico y seguir una buena organización.

¿Te has quedado con ganas de más? ¿Te gustaría vivir en primera persona un día en la vida de un agente de seguros de GENERALI? En ese caso, pincha el siguiente enlace y vive, a través de un vídeo interactivo, un día con GENERALI.